Cara menjual emas tanpa membayar pajak: 5 cara dan tips menghemat pajak yang harus Anda ketahui! | JEWEL CAFÉ Indonesia

Kasus di mana Anda tidak perlu membayar pajak atas penjualan emas

Ketika penjualan emas Anda 55.010.000 IDR atau kurang, itu bebas pajak

Keuntungan dari penjualan emas pada umumnya dianggap sebagai ‘keuntungan modal’ dan dikenakan pajak. Namun, di bawah kondisi tertentu, mungkin saja bebas dari pajak ini.

Salah satunya adalah “Potongan Khusus sebesar 55.010.000 IDR.”

Ini adalah sistem di mana Anda tidak dikenakan pajak jika keuntungan modal tahunan Anda 55.010.000 IDR atau kurang.

Sebagai contoh, jika keuntungan Anda, setelah dikurangi harga pembelian dan biaya, adalah 44.008.000 IDR, itu masih dalam batas potongan 55.010.000 IDR, sehingga tidak ada pajak yang dikenakan.

Dengan memanfaatkan potongan ini secara cerdas, Anda dapat menerima keuntungan dari penjualan Anda bebas pajak. Karena aturan khusus ini ditentukan setiap tahun, penting untuk memperhatikan waktu penjualan Anda.

Hubungan antara keuntungan modal dan potongan khusus.

Keuntungan modal mengacu pada keuntungan yang diperoleh dari penjualan aset seperti emas, setelah dikurangi biaya akuisisi dan biaya lainnya. Potongan khusus sebesar 55.010.000 IDR per tahun diterapkan untuk keuntungan modal ini.

Sebagai contoh, jika Anda membeli emas seharga 88.016.000 IDR, membayar biaya 5.501.000 IDR, dan menjualnya seharga 165.030.000 IDR, keuntungan modal Anda adalah:

165.030.000 IDR – (88.016.000 IDR + 5.501.000 IDR) = 71.513.000 IDR

Setelah dikurangi potongan khusus 55.010.000 IDR, jumlah yang dikenakan pajak adalah 16.503.000 IDR.

Ini berarti dengan merencanakan penjualan Anda sehingga keuntungan Anda tidak melebihi 55.010.000 IDR, Anda dapat menguangkan emas Anda tanpa membayar pajak.

Perbedaan antara “bebas pajak” dan “tidak perlu lapor.”

“Bebas pajak” dan “tidak perlu lapor” terdengar serupa tetapi memiliki arti yang berbeda. Jika keuntungan yang Anda dapatkan dari penjualan emas masuk dalam potongan khusus untuk keuntungan modal (hingga 55.010.000 IDR), Anda umumnya tidak perlu membayar pajak. Namun, ini hanya berarti tidak ada jumlah pajak yang timbul, dan mungkin ada kasus di mana Anda masih perlu mengajukan pengembalian pajak.

Sebagai contoh, jika di tahun yang sama Anda mengklaim potongan pendapatan lain seperti biaya medis atau potongan pinjaman rumah, dan Anda mengajukan permohonan pengembalian pajak, Anda juga harus menyertakan keuntungan penjualan emas yang bebas pajak dalam pengembalian pajak Anda.

 

Ini karena Otoritas Pajak membutuhkan gambaran lengkap tentang semua pendapatan Anda untuk secara akurat menentukan jumlah pajak yang benar. Oleh karena itu, penting untuk tidak mengasumsikan bahwa “bebas pajak” berarti “tidak perlu lapor apa pun,” dan sebaliknya, mempertimbangkan situasi Anda bersama dengan potongan lain yang mungkin Anda klaim.

Sistem perpajakan untuk keuntungan dari penjualan emas.

Keuntungan modal atau pendapatan lain-lain—mana yang berlaku untuk Anda?

Menurut aturan pajak penghasilan, setiap keuntungan yang diperoleh dari penjualan emas diperlakukan sebagai “keuntungan modal” atau “pendapatan lain-lain.”

Sebagai contoh, penjualan satu kali, seperti menjual kalung emas yang Anda beli sejak lama untuk pertama kalinya, dikategorikan sebagai “keuntungan modal.”

Sebaliknya, jika Anda berulang kali membeli dan menjual emas untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harga, atau jika Anda melakukannya secara terus-menerus untuk tujuan bisnis, itu dapat diklasifikasikan sebagai “pendapatan lain-lain.”

Perbedaan tarif pajak antara keuntungan modal jangka pendek dan jangka panjang.

Ketika keuntungan dari penjualan emas diperlakukan sebagai keuntungan modal, itu dikategorikan sebagai “keuntungan modal jangka pendek” atau “keuntungan modal jangka panjang” berdasarkan periode kepemilikan, dan masing-masing memiliki tarif pajak yang berbeda.

Secara spesifik, jika periode dari pembelian hingga penjualan adalah lima tahun atau kurang, itu dianggap jangka pendek, dan jika lebih dari lima tahun, itu dianggap jangka panjang.

Mekanismenya adalah untuk keuntungan jangka pendek, tarif pajak diterapkan pada seluruh jumlah keuntungan setelah potongan, sedangkan untuk keuntungan jangka panjang, tarif pajak diterapkan pada setengah dari jumlah setelah potongan.

Ini berarti bahwa dengan menjual setelah memegang selama lebih dari lima tahun, jumlah yang dikenakan pajak secara efektif menjadi separuh, dan Anda dapat secara signifikan mengurangi pajak Anda. Mari kita periksa perbedaannya pada tabel di bawah ini.

Holding Period	Income Category	Features of Taxation Method
5 years or less	Short-term Capital Gains	The entire amount after deduction is taxable.
More than 5 years	Long-term Capital Gains	Half (1/2) of the amount after deduction is taxable.

Alasan mengapa periode kepemilikan 5 tahun menjadi titik balik krusial untuk penghematan pajak.

Saat Anda menjual emas, satu poin krusial yang tidak bisa Anda abaikan adalah “periode kepemilikan” sejak saat pembelian.

Ini karena jika Anda menjual emas yang telah Anda pegang selama lebih dari lima tahun, ada manfaat khusus di mana jumlah yang dikenakan pajak, setelah potongan, menjadi separuh untuk tujuan perhitungan keuntungan modal.

Ini adalah tindakan preferensial untuk “keuntungan modal jangka panjang.” Sebagai contoh, bahkan jika keuntungan Anda adalah 77.014.000 IDR, setelah dikurangi potongan khusus 55.010.000 IDR, hanya setengah dari sisa 22.004.000 IDR—yaitu 11.002.000 IDR—yang akan dikenakan pajak. Jika ini adalah keuntungan jangka pendek, seluruh 22.004.000 IDR setelah potongan akan dikenakan pajak.

Oleh karena itu, karena menunggu sedikit lebih lama untuk menjual dapat mengarah pada penghematan pajak, Anda harus selalu memeriksa periode kepemilikan saat mempertimbangkan untuk menjual emas Anda.

Kasus di mana keuntungan tahunan dari penjualan adalah 55.010.000 IDR atau kurang.

Jika keuntungan dari penjualan emas, ketika dihitung sebagai keuntungan modal, adalah 55.010.000 IDR atau kurang per tahun, itu tidak akan dikenakan pajak karena potongan khusus.

 

Penting untuk dicatat bahwa jumlah ini berlaku untuk “keuntungan,” bukan “harga jual.” Sebagai contoh, bahkan jika Anda menjual emas yang Anda beli seharga 110.020.000 IDR seharga 132.024.000 IDR, Anda mungkin tidak dikenakan pajak karena keuntungannya hanya 22.004.000 IDR.

Dengan mendistribusikan penjualan Anda secara strategis dari waktu ke waktu, Anda dapat menjaga keuntungan modal tahunan Anda dalam batas 55.010.000 IDR dan menyesuaikan penjualan Anda untuk menghindari pembayaran pajak. Ini sangat berguna jika Anda memiliki beberapa barang emas; alih-alih menjual semuanya sekaligus, Anda dapat menjualnya selama beberapa tahun untuk memaksimalkan tunjangan bebas pajak Anda.

Aturan khusus untuk transfer bernilai kecil kurang dari 33.006.000 IDR, seperti perhiasan.

Di bawah hukum pajak, ada aturan khusus yang memungkinkan pembebasan pajak bahkan jika ada keuntungan, selama harga jual untuk satu item atau satu set “aset bergerak pribadi” kurang dari 33.006.000 IDR.

Ketentuan ini berlaku untuk barang-barang seperti lukisan, barang antik, dan perhiasan, dan termasuk kalung serta cincin emas.

Ketika aturan khusus ini diterapkan, bahkan jika Anda mendapatkan keuntungan dari penjualan emas, Anda tidak perlu membayar pajak selama barang tersebut dijual dengan harga kurang dari 33.006.000 IDR.

Namun, karena kriterianya didasarkan pada harga “satu item” atau “satu set,” perlu berhati-hati saat menjual beberapa item secara bersamaan atau produk yang dijual sebagai satu set.

 

Jika nilai yang dinilai mendekati 33.006.000 IDR, lebih aman untuk mengonfirmasi harga terlebih dahulu sebelum menjual.

Bagi karyawan dengan pendapatan sampingan 22.004.000 IDR atau kurang.

Bagi karyawan dengan pendapatan tahunan 2.200.400.000 IDR atau kurang, umumnya tidak ada kewajiban untuk mengajukan pengembalian pajak jika pendapatan lain-lain dan keuntungan modal dari pekerjaan sampingan, dll., adalah 22.004.000 IDR atau kurang per tahun.

Karena keuntungan dari penjualan emas termasuk dalam kategori ini, tidak diperlukan deklarasi jika total, digabungkan dengan pendapatan sampingan lainnya, berada dalam batas 22.004.000 IDR. Sebagai contoh, Anda harus menghitungnya bersama dengan keuntungan dari aplikasi pasar loak atau biaya untuk menulis.

Dengan menggunakan “aturan 22.004.000 IDR,” ada kemungkinan bahwa Anda tidak hanya tidak perlu membayar pajak atas penjualan emas bernilai kecil, tetapi Anda juga tidak perlu mengajukan deklarasi sama sekali.

Namun, bahkan jika pengembalian pajak tidak diperlukan, Anda mungkin masih diminta untuk mengajukan deklarasi pajak penduduk, jadi aman untuk memeriksa aturan di kotamadya tempat tinggal Anda.

Cara legal untuk menghemat pajak saat menjual emas.

Strategi untuk menekan keuntungan tahunan melalui penjualan yang terencana dan tersebar.

Jika Anda mengantisipasi membuat keuntungan besar dari penjualan emas, ini adalah strategi yang efektif untuk menjualnya secara terencana selama beberapa tahun alih-alih sekaligus.

Sebagai contoh, jika Anda membuat keuntungan modal 110.020.000 IDR dalam satu tahun, Anda akan dikenakan pajak. Namun, jika Anda menjualnya dalam dua angsuran sebesar 55.010.000 IDR masing-masing selama dua tahun, Anda dapat menerapkan potongan khusus di kedua tahun tersebut, berpotensi membuatnya bebas pajak.

Untuk secara efektif menggunakan batas bebas pajak tahunan 55.010.000 IDR, penjualan yang tersebar selama beberapa tahun adalah metode penghematan pajak yang sah. Dengan menggunakan metode ini, Anda dapat secara bertahap menguangkan emas Anda sambil menekan beban pajak Anda mendekati nol.

Untuk memaksimalkan efeknya, Anda harus merencanakan penjualan Anda di muka, jadi pastikan untuk mempertimbangkan waktu bersama dengan harga pasar.

Cara menggunakan aturan 5 tahun untuk memotong separuh tarif pajak melalui kepemilikan jangka panjang.

Jika periode kepemilikan emas Anda melebihi lima tahun, keuntungan modal menjadi “keuntungan modal jangka panjang,” dan hanya setengah dari keuntungan setelah potongan yang dikenakan pajak.

Sebagai contoh, bahkan jika Anda memiliki keuntungan 66.012.000 IDR, dan setelah potongan 55.010.000 IDR sisanya 11.002.000 IDR, dengan keuntungan jangka panjang, hanya 5.501.000 IDR yang dikenakan pajak. Ini memotong separuh beban pajak Anda dibandingkan dengan keuntungan jangka pendek.

Jika periode kepemilikan Anda hanya beberapa bulan lagi dari melebihi lima tahun, menunggu sedikit lebih lama untuk menjual dapat mengarah pada efek penghematan pajak yang signifikan.

Lebih lanjut, bahkan untuk emas yang diperoleh melalui warisan atau sebagai hadiah, Anda dapat membawa periode kepemilikan pemilik sebelumnya, sehingga mungkin saja diklasifikasikan sebagai keuntungan modal jangka panjang. Sebelum menjual, disarankan untuk memeriksa periode kepemilikan dan berupaya menjual ketika itu lebih dari lima tahun.

Manfaat signifikan dari menyimpan sertifikat biaya akuisisi Anda.

Untuk menghitung keuntungan dari penjualan emas, biaya akuisisi, yang membuktikan “berapa banyak Anda membelinya,” sangat penting.

Jika Anda tidak dapat membuktikan biaya akuisisi, kantor pajak dapat menghitungnya menggunakan “biaya akuisisi yang dianggap” sebesar 5% dari harga jual, yang dapat menghasilkan jumlah yang dikenakan pajak yang lebih besar.

Oleh karena itu, sangat penting untuk menyimpan dokumen seperti kwitansi, faktur, atau slip pembayaran dari saat pembelian, karena mereka berfungsi sebagai bukti biaya akuisisi dan dapat membantu mengurangi beban pajak masa depan Anda.

Terutama untuk barang-barang yang dipegang untuk waktu yang lama, yang rentan hilang, juga disarankan untuk menyimpan salinan digital. Dengan memiliki bukti biaya akuisisi yang jelas, perhitungan keuntungan modal Anda akan lebih menguntungkan, dan Anda dapat menghindari pembayaran pajak yang tidak perlu.

Ringkasan

Saat menjual emas, dengan memiliki pemahaman yang baik tentang cara melakukannya tanpa membayar pajak, Anda dapat memaksimalkan keuntungan yang Anda tinggalkan.

Ada banyak kondisi untuk pembebasan pajak, seperti potongan khusus hingga 55.010.000 IDR per tahun, aturan khusus untuk perhiasan dan item lain di bawah 33.006.000 IDR, dan aturan 22.004.000 IDR untuk karyawan.

Lebih lanjut, strategi seperti mekanisme untuk memotong separuh jumlah yang dikenakan pajak melalui kepemilikan jangka panjang lebih dari lima tahun, atau menjual secara angsuran selama beberapa tahun untuk memanfaatkan tunjangan bebas pajak, juga efektif.

Selain itu, menyimpan dokumen yang dapat membuktikan biaya akuisisi dan memperhatikan frekuensi transaksi Anda untuk menghindari diklasifikasikan sebagai pendapatan lain-lain adalah kunci penghematan pajak.

Dengan memahami sistem dengan benar dan menjadi kreatif dengan waktu dan metode penjualan Anda, sangat mungkin untuk mencapai tujuan-tujuan ini.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Jika Anda menjual emas, berapa banyak yang bebas pajak?

Keuntungan modal dari penjualan emas bebas pajak karena potongan khusus jika keuntungan tahunan adalah 55.010.000 IDR atau kurang. Ini berlaku tidak hanya untuk batangan emas tetapi juga untuk keuntungan modal gabungan dari aset lain yang dikenakan pajak komprehensif, seperti saham dan properti. Sebagai contoh, jika keuntungan Anda dari penjualan emas adalah 33.006.000 IDR dan Anda tidak memiliki keuntungan modal lain, totalnya adalah 55.010.000 IDR atau kurang, sehingga jumlah yang dikenakan pajak adalah nol.

Ketika menjual emas, apakah saya tidak perlu membayar pajak jika jumlahnya 55.010.000 IDR atau kurang setiap tahun?

Ya. Jika total keuntungan modal tahunan (keuntungan setelah dikurangi biaya akuisisi dan biaya), digabungkan dengan keuntungan modal lainnya, adalah 55.010.000 IDR atau kurang, Anda tidak akan dikenakan pajak untuk tahun itu. Namun, penting untuk dicatat bahwa jika Anda melakukan penjualan selama beberapa tahun atau memiliki keuntungan modal lainnya, semuanya akan digabungkan.

Jika saya menjual emas seharga 110.020.000 IDR, berapa banyak pajak yang harus saya bayar?

Bahkan jika Anda menjual emas seharga 110.020.000 IDR, apakah pajak diterapkan atau tidak ditentukan oleh “berapa banyak Anda membelinya.”

Sebagai contoh, jika harga pembelian adalah 66.012.000 IDR, keuntungannya adalah 110.020.000 IDR – 66.012.000 IDR = 44.008.000 IDR. Karena keuntungan ini berada dalam potongan khusus 55.010.000 IDR, tidak ada pajak yang diterapkan.

Di sisi lain, jika harga pembelian adalah 33.006.000 IDR, keuntungannya adalah 77.014.000 IDR, dan jumlah yang dikenakan pajak setelah potongan adalah 77.014.000 IDR – 55.010.000 IDR = 22.004.000 IDR.

Sebagai contoh, jika seseorang dengan gaji tahunan 440.080.000 IDR mendapatkan 22.004.000 IDR ini dalam keuntungan modal, beban pajak mereka diperkirakan sekitar 4.400.800 IDR, yang mencakup pajak penghasilan yang dihitung sebagai “22.004.000 IDR × 20% – potongan” dan pajak penduduk sebagai “22.004.000 IDR × 10%.”

Oleh karena itu, apakah Anda dikenakan pajak atau tidak tergantung pada harga pembelian, membuatnya penting untuk menghitung keuntungan Anda terlebih dahulu.

Jika emas dijual seharga 220.040.000 IDR atau lebih, apakah saya harus membayar pajak?

Ketika jumlah penjualan emas adalah 220.040.000 IDR atau lebih, pembeli akan menyerahkan “Catatan Pembayaran” ke kantor pajak, dan kantor pajak akan menyadari informasi ini. Anda harus berhati-hati karena pengembalian pajak mungkin diperlukan bahkan jika keuntungan Anda adalah 55.010.000 IDR atau kurang. Kewajiban untuk menyerahkan Catatan Pembayaran umumnya muncul ketika jumlah penjualan adalah 220.040.000 IDR atau lebih.